华泰证券 · 营业部实习生
把货币基金这类产品的逻辑拆成客户能听懂的结构，并为顾问提供可比的数据参考。
深圳华泰证券2025.07 – 2025.08
产品结构拆解
对象是华泰紫金天天金 ETFB 这类货币基金。收益计算、申赎规则、风险因素原本散在产品说明书和内部材料里，我把它们重新拆成客户能顺着读下来的结构——先说钱怎么变多，再说什么时候能取出来，最后才是风险——输出 15 份产品介绍材料。
横向对比
客户问的其实不是「这个产品好不好」，是「和我现在放钱的地方比呢」。所以拿货币 ETF 对着银行活期和余额宝，按年化收益率、流动性、申购门槛三个维度做定量对比，顾问讲解时有具体数字可指，不用靠形容词。
客户需求识别
随顾问登门拜访高龄客户。障碍不在产品理解上，在科创板开户流程本身——具体卡在哪一步是现场看出来的，不是问出来的。当场完成功能说明和账户配置。
活动运营
营业部投资研讨会的现场执行：客户引导、签到登记，以及把到场客户对接给合适的顾问。